Inhaltsverzeichnis
Inhalt
Vorwort . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 9
Die Deutschen und ihr Anlageverhalten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 11
Wo Deutsche ihr Geld anlegen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 11
Was Menschen daran hindert, anders anzulegen . . . . . . . . . . . . . . 12
Das »Schreckgespenst Inflation« . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 16
Die Zukunft der gesetzlichen Rente . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 24
Klassische Altersvorsorgeprodukte . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 35
Lebensversicherung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 35
Kapitallebensversicherung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 37
Klassische private Rentenversicherung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 40
Fondsgebundene private Rentenversicherung . . . . . . . . . . . . . . . . .49
Riester-Rente . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 51
Die Basisrente (Rürup-Rente) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 54
Börsenunabhängige Produkte . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 57
Immobilien . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 57
Geschlossene Fonds . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 69
Gold . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 73
Diamanten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 78
Börsennotierte Wertpapiere . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 81
Anleihen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 81
Aktien . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 87
Garantieprodukte . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 93
Investmentfonds . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 96
Die wichtigsten Investmentfondstypen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 101
Aktienfonds . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 102
Rentenfonds . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 107
Geldmarktfonds . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 110
Garantiefonds . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 111
Offener Immobilienfonds . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 112
Hedgefonds . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 114
Mischfonds . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 114
Vermögensverwaltende Fonds . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 115
Dachfonds . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 116
Exchange-traded fund (ETF) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 118
Fondsparty Investing –
der Weg zum optimalen Fondsdepot . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 119
Einleitung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 119
Vorbereitungen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 121
Kapital = Gäste . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 124
Anlageklassen = Essen, Getränke . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 125
Bank = Location . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 136
Berater = Eventagentur . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 137
Wege zur geeigneten Fondsauswahl . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 143
Wo finde ich Fonds? . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 143
Wie bewerte und vergleiche ich Fonds? . . . . . . . . . . . . . . . . . . 147
Ranking, Rating und Auszeichnungen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 152
Kosten der Fondsanlage . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 160
Fortlaufende Beobachtung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 162
Risiken bei der Fondsanlage . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 166
Ein paar Worte zu Steuern . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 169
Alterseinkünftegesetz . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 169
Abgeltungssteuer . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 172
Wissenswertes . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 175
Optimaler Ablauf eines Beratungsgesprächs . . . . . . . . . . . . . . 175
Börsenbriefe und sichere Tipps . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 179
Schlusswort . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . ..181
Rechtlicher Hinweis . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .182
Danksagung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 183
Über den Autor . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 184